Compliance e Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Adotamos controles de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e ao financiamento do terrorismo (FT) proporcionais ao nosso porte e ao nosso modelo de operação, alinhados à legislação brasileira aplicável e às exigências das instituições parceiras que executam os pagamentos.

A Liquix não custodia recursos de clientes: o saldo vai direto para a carteira do próprio cliente. Ainda assim, isso não nos isenta de identificar quem usa o serviço e de recusar operação suspeita.

⚠️ Revisão jurídica: O enquadramento regulatório definitivo (inclusive quanto às Resoluções BCB sobre prestadores de serviços de ativos virtuais) e a eventual necessidade de autorização estão sob avaliação jurídica. Esta página descreve controles, não declara enquadramento.

Toda conta exige identificação: nome, CPF, e-mail e telefone, verificados no cadastro. Não operamos com conta anônima e não aceitamos cadastro com informação falsa.

A instituição parceira pode exigir verificação adicional a qualquer momento, mesmo depois de a conta já estar em uso. Recusar a verificação leva à suspensão do serviço e pode levar à retenção de valores pela parte que os emite.

O saque só é permitido para chave Pix do próprio titular da conta. Não processamos saída para CPF de terceiro.

É expressamente proibido usar a Liquix para:

• lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores;
• financiamento ao terrorismo ou a organizações criminosas;
• sonegação fiscal;
• burlar sanções nacionais ou internacionais;
• prestar informação falsa ou usar documento de terceiro;
• criar várias contas sem autorização;
• qualquer atividade ilícita ou vedada pela instituição parceira.

Identificado o uso proibido, a conta é bloqueada e o caso é comunicado às autoridades competentes quando a lei exigir.

Aplicamos limites por operação e por dia, controles automáticos contra uso abusivo e registro de todas as operações. Operações fora do padrão podem ser recusadas, pausadas ou submetidas a verificação adicional antes de seguir.

Guardamos os registros pelo prazo exigido em lei (hoje, pelo menos 5 anos) para permitir investigação e auditoria.

As instituições parceiras que executam os pagamentos realizam triagem contra listas de sanções nacionais e internacionais, no cadastro e de forma contínua. Pessoas e entidades sancionadas não podem usar o serviço.

Atendemos requisições legais válidas de autoridades competentes, fornecendo os dados de identificação e os registros de operação exigidos. Isso vale mesmo que o cliente não concorde — é obrigação legal, não escolha comercial.

Não prometemos, em nenhuma circunstância, ocultar operações de autoridades. Privacidade aqui significa que os seus dados não são expostos nem vendidos — não que eles ficam fora do alcance da lei.

Suspeita de uso indevido, fraude ou irregularidade: contato@liquix.tech

Problema com a sua própria conta: suporte@liquix.tech

Responsável: Antonio Conde Neto — CNPJ 46.843.037/0001-82

⚠️ Revisão jurídica: A nomeação formal de um responsável por PLD-FT e a política interna completa (com procedimentos de comunicação ao COAF, quando aplicável) precisam ser formalizadas na revisão jurídica.